| 漫谈 |
　　新闻背景：近期，北京警方破获一起地下钱庄案，并通过关联线索挖出全国11个地下钱庄团伙，部分团伙交易金额超过10亿元。记者采访发现，一些地下钱庄交易活跃、规模巨大，并采用虚拟币“置换”等新手段，隐蔽性更强。业内人士建议，完善监管体系，形成地下钱庄打击防范合力。（4月30日新华社）
　　@严立新：作为通道和载体，地下钱庄的推波助澜导致跨境洗钱态势更为严峻，必须采取非常手段使其得到有效遏制。当前如此巨大的地下钱庄跨境资金转移规模，与我国在金融领域的管制策略有一定关联。打击地下钱庄，相对更有效的方法是疏堵并重，采用多手段组合的策略，尤其要借助如大数据、区块链+人工智能等科技手段。
　　在维持现有的对地下钱庄非法经营活动严厉打击力度的同时，应同步提高商业银行服务效率，引导民众偏好，同时建立综合配套机制，加强反洗钱国际合作，进行有效及时的金融情报交换，为人民银行与其他监管部门、执法部门密切配合，共同打击地下钱庄跨境洗钱行为创造必要的基础条件。
　　@金林杰：我国金融改革一直在稳步推进，但步伐和力度仍跟不上经济发展以及金融活动变化的要求，金融企业在为经济特别是实体经济提供服务，规范民间金融行为，把民间金融纳入到金融监管范围等方面，还存在着较大的缺陷。全面深入推进金融改革，把民间金融纳入统一的金融监管轨道，让地下钱庄没有滋生、蔓延的土壤，显得尤为重要和迫切。
　　同时，要加强与其他国家和国际金融组织的合作。跨境金融活动的管理以及跨境非法金融活动的打击，需要得到其他国家的协助和支持。很多国家对地下钱庄都是“零容忍”的，在遏制、打击地下钱庄方面积累了许多有益的经验，我国应当积极寻求其他国家和国际金融组织的支持配合，组成打击地下金融犯罪活动的国际防线，增强打击地下钱庄的有效性和震慑力。